工行滁州天长南湖支行为防范出租出借账户风险，进一步加强开户环节风险控制、严格管控存量账户，高度重视“实名不实人”、客户信息错误账户，多手段调查了解客户，采取有效措施，防范违法贩卖账户行为。
一、警惕老年农村客户非正常开户。重点关注农村居民、老年人等银行自助及智能业务需求较低、银行账户使用意愿较弱的开户客户，大堂客服经理充分了解其真实意愿，做好风险提示，拒绝非正常开户。对确需开户的严格把关、准确采集客户信息，根据客户身份、星级、风险评估情况等匹配与其身份相符的电子银行交易额度、交易方式。网点营销人员密切关注经常出入网点的陪同办理者，防止中介、团伙组织开户，阻断开户源头风险。
二、重视客户信息准确性。出售、出借账户较普遍存在预留手机号非本人、开户后停机、跨地区使用、身份证件过期等特征。高度关注信息不完整、不正确的客户，对触发预警的客户身份应进行再核实。从“了解你的客户”出发，重视客户办公地址、居住地址、职业等信息的准确完整性，通过电信渠道、工商注册信息、联网核查系统等多方式识别客户。将客户信息错误、“实名不实人”账户纳入整改范围，关闭其非柜面业务功能，要求客户到柜面完善信息，以达到及时防范风险的目的。
三、严防洗钱风险。我行加大账户相关监测监督力度，密切关注小额频繁现金交易、出借账户等特征的账户，对“非本人”账户进行相关交易跟踪，对频繁相对固定来源的资金进行分析，防止“实名不实人”的银行结算账户被用来洗钱、诈骗、非法集资等违法活动。（张青）